중국이 8월부터 돈세탁과 테러 방지를 위해 일정 규모 이상의 자금거래를 엄중 관리하기로 했다.

중국인민은행ㆍ은감원ㆍ증감원ㆍ보감원 등 중국 금융당국은 지난 22일 '금융기관 고객식별ㆍ신분자료ㆍ거래기록 관리방법'을 발표하고 8월 1일부터 시행에 들어간다고 밝혔다.

이 방법은 상업은행 등 금융기관이 50,000원(元:위엔/약 600만원) 이상 혹은 10,000달러 이상 외화를 받을 때 반드시 고객의 유효한 신분증을 확인하도록 했다.

또 금융기관은 고객기록과 거래기록을 최소 5년간 보관하도록 했다.

이번 방법 적용을 받는 금융기관은 은행뿐 아니라 증권사, 펀드회사, 선물회사 등이 모두 포함된다.

중국 금융당국의 이 같은 고객ㆍ거래자료 관리방법은 올해 1월부터 돈세탁방지법이 시행됨에 따라 예고돼온 내용으로 중국 내 금융기관들은 고객ㆍ거래자료를 관리할 뿐 아니라 돈세탁이 의심스러운 금융거래를 모두 중앙은행 등 관계기관에 보고해야 한다.

특히 은행들은 중국 정부나 유엔 안전보장이사회가 작성한 명단에 포함된 테러조직에 연루된 것으로 의심되는 고객들을 보고해야 한다.

만약 이러한 보고의무를 이행하지 않으면 해당 은행은 임시폐쇄되거나 사업 허가가 취소된다.

이에 앞서 중국은 지난 2월부터 외국인들이 외화를 중국 내로 들여오는 것은 보다 엄격히 제한하고 외화를 중국 밖으로 유출하는 것에 대한 제한은 완화하는 조치를 시행중이다.

즉 개인 외환관리규정을 개정해 2월부터 외화계좌에서 인민폐(人民币:런민삐)로 환전할 수 있는 금액 한도를 1개월당 50,000달러에서 연간 50,000달러로 축소 조정했다.

외국인이 이 같은 한도를 초과해 인민폐(人民币:런민삐)로 환전할 때에는 사용처를 증빙하는 영수증 원본을 제출해야 한다.

반면 외화 현찰을 해외로 송금할 때는 1회 5,000달러이던 송금한도가 2월부터는 1회 10,000달러로 상향 조정됐다.